各有關單位：
爲貫徹落實《廣州市人民政府辦公廳關于促進科技金融與産業融合發展的實施意見》(穗府辦〔2015〕26号)、《廣州市促進科技金融發展行動方案(2018-2020)》(穗科創字〔2018〕381号)，進一(yī)步促進科技和金融結合，引導和鼓勵商(shāng)業銀行加大(dà)對科技信貸支持力度，現将《廣州市科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸風險損失補償資(zī)金池管理辦法》印發給你們，請遵照執行。執行中(zhōng)遇到的問題，請徑向市科技局反映。
附件：廣州市科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸風險損失補償資(zī)金池管理辦法
信息來源：廣州市科學技術局
附件
廣州市科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸風險損失補償資(zī)金池管理辦法
第一(yī)章 總 則
第一(yī)條 根據《廣州市人民政府辦公廳關于促進科技金融與産業融合發展的實施意見》(穗府辦〔2015〕26号)等有關規定，爲規範廣州市科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸風險損失補償資(zī)金池(以下(xià)簡稱風險損失補償資(zī)金池)的管理，特制定本辦法。
第二條 風險損失補償資(zī)金池用于推動銀行加大(dà)對科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業的貸款支持，對合作銀行爲科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業提供貸款所産生(shēng)的本金損失進行有限補償。
第三條 本辦法所稱的風險損失補償資(zī)金池是指廣州市科學技術局每年對上一(yī)年符合本辦法的貸款項目應支付的風險損失補償核定後，在部門預算中(zhōng)安排每年最高資(zī)金規模控制在2億元以内的專項經費(fèi)。
第四條 本辦法所稱的主管部門爲廣州市科學技術局(以下(xià)簡稱市科技局)。
第五條 本辦法所稱的受托管理機構是指受主管部門委托并承擔風險損失補償資(zī)金池日常管理職責的機構。
第六條 本辦法所稱的合作銀行，是指自願遵守本辦法有關規定，且經主管部門向社會公開(kāi)征集、擇優選定的銀行。
第七條 風險損失補償資(zī)金池重點支持具有自主知(zhī)識産權、較強的創新性和較高技術水平、較好市場前景和經濟社會效應的科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業，優先支持承擔國家、省、市科技計劃項目的科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業。
第八條 本辦法所稱的科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業需符合以下(xià)條件：
(一(yī))企業注冊地。在廣州注冊具有獨立法人資(zī)格的企業;
(二)企業規模。要求最新一(yī)期的年度營業收入在人民币5億元以下(xià)。
(三)企業類型。
1.依據國家科技部、省科技廳及主管部門已公示的科技計劃項目的企業。包括高新技術企業或高新技術企業培育庫、科技創新小(xiǎo)巨人入庫企業、科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業技術創新專項資(zī)金支持的企業或已入庫的企業、市級以上企業研發機構專項資(zī)金支持或已入庫企業或其他市級以上專項計劃辦法規定的企業等。
2.國家部委、央企集團以及廣東省在廣州設立的科研機構(包括已轉制爲企業但仍以科技研發爲主要業務的轉制科研機構)以自身科技成果或引進科技成果在穗設立科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業。
第九條 風險損失補償資(zī)金池的資(zī)金預算和使用遵循“自主申報、獨立審貸、精準補償、損失後補、風險分(fēn)擔”的原則，并實行績效評價制度。
第二章 管理職責與分(fēn)工(gōng)
第十條 市科技局的職責如下(xià)：
(一(yī))負責風險損失補償資(zī)金池合作銀行的征集和确定，根據年度考評結果對合作銀行進行動态調整，牽頭制訂相關制度性文件;
(二)負責風險損失補償資(zī)金池受托管理機構的遴選工(gōng)作;
(三)按程序安排風險損失補償資(zī)金池年度預算;
(四)審定各合作銀行申請的不良貸款項目風險損失補償;
(五)負責風險損失補償資(zī)金池監督管理工(gōng)作，對受托管理機構進行年度工(gōng)作考核，并會同受托管理機構對合作銀行進行年度工(gōng)作考核;
(六)對受托管理機構報送風險損失補償資(zī)金池貸款項目的企業進行受理、審核;
(七)職責範圍内的其他工(gōng)作事項。
第十一(yī)條 受托管理機構的職責如下(xià)：
(一(yī))負責受理風險損失補償資(zī)金池合作銀行報送的貸款項目工(gōng)作，報送符合本辦法的貸款項目至主管部門，會同銀行開(kāi)展科技企業盡職調查工(gōng)作，辦理科技貸款項目相關手續;
(二)會同合作銀行開(kāi)展對風險損失補償資(zī)金池貸款項目貸後跟蹤工(gōng)作，負責協助各合作銀行不良貸款項目風險損失補償申請相關事項;
(三)核算、統計需補償不良貸款項目;
(四)提出風險損失補償資(zī)金池年度工(gōng)作計劃;
(五)負責對各合作銀行進行年度績效考評;
(六)職責範圍内的其他工(gōng)作事項。
第十二條 合作銀行的職責如下(xià)：
(一(yī))嚴格執行《中(zhōng)國銀監會關于印發〈貸款風險分(fēn)類指引〉的通知(zhī)》等有關規定，保證貸款風險分(fēn)類準确、信息完整;
(二)負責貸款項目的管理，發放(fàng)貸款後報送風險損失補償資(zī)金池貸款項目，對報送貸款項目的真實性、完整性、合規性負責;
(三)按規定申請補償資(zī)金，積極、盡責開(kāi)展已補償不良貸款項目的處置工(gōng)作;
(四)配合主管部門各項審計、監督、績效評價工(gōng)作。
第三章 補償對象、條件與标準
第十三條 風險損失補償對象爲合作銀行。
第十四條 申請風險損失補償資(zī)金池貸款項目的單個企業年度貸款總額不超過2000萬元，貸款期限不超過兩年。
第十五條 貸款項目包括以信用方式，擔保方式，動産、不動産及權益類抵(質)押等方式申請的銀行融資(zī)産品，但不包括已獲得融資(zī)擔保公司擔保或納入财政再擔保的項目。
風險損失補償資(zī)金池的貸款項目中(zhōng)信用貸款部分(fēn)超過50%，方可納入風險損失補償資(zī)金池。信用貸款包括銀行爲企業發放(fàng)的無抵押貸款、由企業實際控制人提供個人連帶責任保證擔保或非專業擔保公司擔保取得的貸款，或企業以專利權、股權、應收賬款等作爲質押取得的貸款。
第十六條 自本辦法實施後，對納入風險損失補償資(zī)金池貸款項目列入中(zhōng)國人民銀行不良貸款等級爲次級(包含)以上的，并依法對企業訴訟且判決生(shēng)效，或仲裁機構裁定、調解等其他合法裁定生(shēng)效，合作銀行可提出補償申請。
第十七條 不良貸款項目的風險損失補償标準：
(一(yī))單一(yī)企業風險損失補償比例累計最高不超過該筆不良貸款餘額的50%，且合作銀行每年申請風險損失補償總額不得超過該銀行當年已報送貸款項目實際放(fàng)貸額的10%，其餘貸款本金損失、貸款利息損失以及追償所産生(shēng)的費(fèi)用均由合作銀行承擔;
(二)年度風險損失補償總金額超過2億元規模的，經市科技局審定後将風險損失補償金額按所有合作銀行貸款項目損失總金額對應比例分(fēn)配至各合作銀行進行風險損失補償。
第四章 申報要求及程序
第十八條 受托管理機構須符合以下(xià)條件：
(一(yī))注冊地爲廣州且具有獨立法人資(zī)格的企業;
(二)至少5名從事過風險補償資(zī)金相關經驗的人員(yuán)，其中(zhōng)一(yī)名高管從事過風險補償資(zī)金全流程管理項目;
(三)有完善的風險補償資(zī)金管理制度;
(四)保持良好的财務狀況，沒有受過行政主管機關或司法機關重大(dà)處罰的不良記錄，嚴格按照委托管理協議執行;
(五)其他國家省市法律法規的規定。
第十九條 受托管理機構采取公開(kāi)遴選确定，按照相關遴選程序規定執行。
第二十條 合作銀行必需具備以下(xià)條件：
(一(yī))在廣州地區設有分(fēn)行，并設有服務科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業的科技支行或專門機構;
(二)對廣州地區科技信貸實施單獨的資(zī)金計劃政策、風險容忍政策、免責考核政策、專項撥備政策、風險定價政策，有專門服務于科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業的信用貸款産品;
(三)對廣州地區科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸優化業務流程，具有科技信貸專門産品和創新機制。
第二十一(yī)條 合作銀行按照科技貸款專營政策，貸款實行優惠利率。
第二十二條 合作銀行須提交的有關材料如下(xià)：
(一(yī))《廣州市科技計劃項目申報書(shū)》;
(二)綜合實力及對地方經濟發展支持。内容包括：銀行基本情況、總行主要财務指标、廣州地區主要業務指标、廣州地區面向中(zhōng)小(xiǎo)微企業貸款情況、高新技術企業貸款情況、申報意見;
(三)對廣州地區科技信貸實施的工(gōng)作方案。内容要求：已設立或計劃設立的廣州地區科技支行等專門機構情況;計劃推動國家高新技術企業貸款方案;針對單獨的資(zī)金計劃政策、風險容忍政策、免責考核政策、專項撥備政策、風險定價政策進行闡述;
(四)申報單位的基礎資(zī)料。内容包括：營業執照、組織機構代碼、法人代表(負責人)身份證、最新一(yī)期已公示經會計師事務所審計的年度财務報表(總行)的複印件、科技支行的營業執照;
(五)需要說明的其他相關材料。
第二十三條 合作銀行按照以下(xià)程序執行：
(一(yī))發布指南(nán)。主管部門研究制訂并發布申報指南(nán);
(二)材料申報。申報機構根據申報指南(nán)及本辦法的規定和要求編制申報材料，進行網上申報;
(三)專家評審。受托管理機構受主管部門委托，邀請相關領域專業人士組成專家評審委員(yuán)會，進行獨立評審，提出評審意見;
(四)社會公示。主管部門将拟合作銀行名單向社會公示。
第五章 基本操作規程
第二十四條 風險損失補償資(zī)金池的主要操作流程：
(一(yī))合作銀行在向符合本辦法規定的科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業發放(fàng)貸款後的7個工(gōng)作日内，将所發生(shēng)貸款項目的主要數據提交至受托管理機構作報送申請;
(二)受托管理機構将符合本辦法的貸款項目向主管部門進行報送，經主管部門确認後，受托管理機構發送貸款項目确認書(shū)至合作銀行;
(三)在判定已報送貸款項目列入中(zhōng)國人民銀行不良貸款等級爲次級(包含)以上的，依法對企業訴訟且判決生(shēng)效，或仲裁機構裁定、調解等其他合法裁定生(shēng)效後，合作銀行于每年6月30日前向受托管理機構申請補償，由受托管理機構形式審查，經主管部門核準、公開(kāi)後納入年度預算;
(四)在補償資(zī)金到賬後，由合作銀行進行清收等處置工(gōng)作。
第六章 績效管理費(fèi)用與預算管理
第二十五條 風險損失補償資(zī)金池委托管理費(fèi)用按年度納入市科技局部門預算，予以直接支付給受托管理機構。委托管理費(fèi)用由基本管理費(fèi)和績效管理費(fèi)相結合，基本管理費(fèi)每年按人民币200萬元予以撥付;績效管理費(fèi)按科技信貸當年實際放(fàng)貸額的萬分(fēn)之六，最高不超過人民币300萬元，經考核後撥付。
第七章 監督與管理
第二十六條 要求合作銀行建立相關台賬制度，妥善保管申請材料以及原始票據單證以備查驗，對于合作銀行同一(yī)貸款項目申報多項市财政資(zī)金、未按有關規定準确對貸款風險分(fēn)類或提供虛假材料，以及冒領、截留、挪用、擠占資(zī)助資(zī)金經費(fèi)等違反财經紀律的行爲，由主管部門責令改正，追回所有補償資(zī)金，視情節輕重決定是否取消其合作銀行資(zī)格，同時按照相關法律法規對其進行處理。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十七條 惡意到期不還款單位，取消申報廣州市科技計劃項目的申報資(zī)格，列入誠信黑名單，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十八條 主管部門及受托管理部門騙取、挪用、套用專項資(zī)金的，按相關規定對相關單位和人員(yuán)予以處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十九條 市科技局對受托管理機構管理風險損失補償資(zī)金池的規範運作、項目管理、政策宣導、監督管理、社會效益、滿意度等進行年度績效評價和考核。績效考評結果低于60分(fēn)爲不合格，責令限期整改;次年績效考評仍爲不合格取消受托管理機構資(zī)格，重新遴選受托管理機構。
第三十條 設定以下(xià)兩個因素作爲各合作銀行進行年度績效考評的重要參考依據：
(一(yī))當年報送風險損失補償資(zī)金池實際放(fàng)款總額;
(二)當年報送風險損失補償資(zī)金池的科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業家數。
第三十一(yī)條 對合作銀行的年度績效考評分(fēn)爲 “優秀”、“良好”、“合格”與“不合格”四個等級，所有合作銀行按相關規定進行考核。
第三十二條 受托管理機構應依據本辦法規定于每年2月末前對合作銀行上年度服務科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業的效果進行績效評價和評比排名，評價和排名結果向主管部門報送。
第三十三條 合作銀行連續兩年績效評價爲不合格，即取消其合作資(zī)格。
第八章 附則
第三十四條 爲更好銜接政策實施，在《廣州市科技型中(zhōng)小(xiǎo)企業信貸風險補償資(zī)金池管理辦法》(穗科創〔2015〕11号)(以下(xià)簡稱原管理辦法)的政策有效期内，适用原管理辦法的八家合作銀行在原管理辦法資(zī)金池對應的存量貸款項目仍按原管理辦法執行，自本辦法實施之日起，24個月内完成全部補償工(gōng)作，辦法實施24個月後将存量風險池餘額退回市财政國庫。
第三十五條 本辦法自印發之日起施行，有效期5年。